Betriebliches Vorsorgemanagement

Schaubild zum Verständnis der betrieblichen Vorsorge

Welche Modelle der betrieblichen Vorsorge gibt es?

Wann und wo kann das Thema „Betriebliches Vorsorgemanagement“ sinnvoll angesprochen werden?

Neugründung / Jungunternehmer (Abfertigung neu)
Betriebsübergabe/-aufgabe ( Abfertigung neu / alt)
Wer ist / sind die neuen Ansprechpersonen? Mitarbeiterbindung
Bilanzvorlage/Bilanzauswertung
Sind Rückstellungen in der Bilanz für Abfertigung Zusagen? / Liquidität
Unternehmergespräch
Wohin entwickelt sich das Unternehmen - Personen? Mit welchen Themen beschäftigt sich der Unternehmer? (Mitarbeiter?)
Finanzierungsberatung / Anlageberatung Abfertigung alt –Auslagerung
klassische LV = Anleihe mit garantierter Rententafel
Personelle Veränderungen in der Geschäftsführung
Abfertigung neu /alt Mitarbeiterbindung, Wechsel Abfertigung neu
Umfirmierung (Rechtsform)
Sonstige Treffen – Betriebsrat, Vereine, Gemeinde,…
Mitarbeiterbindung, Schlüsselkräfte??? Alle Themen GHU/GHE/……
2. Chance, da keine Wartung der bestehenden Vorsorgen
Was passiert am Markt – Makler Versicherungen
Mitarbeiterbindung Schlüsselkräfte
Banken haben „fast alle“ Lösungsmöglichkeiten –Veranlagungen im eigenen Haus Wohnung, WP, LV, Leasing, ….

Vorteil Kunde

Alle Vorsorgemöglichkeiten aus einer Hand
Versicherung, Wertpapier, Wohnung, Sparbuch, Bausparer,
regelmäßige Kontrolle / Gespräche mit dem Raiba-Betreuer à Unterstützung durch BAV-Spezialisten
Austausch bei Veränderungen wie beispielsweise Übergabe, Änderung Rechtsform, Änderung Schlüsselkräfte à zwischen Kunde – Raiba-Betreuer – BAV-Spezialisten
Liquiditätsplanung – Begleitung durch die Raiba
Unterstützung und Begleitung in jeder Lebensphase der Firma Neugründung, Umfirmierung, Übergabe, Verkauf, Auflösung

Vorteil Bank

Alle Vorsorgemöglichkeiten aus einer Hand = Deckungsbeitrag, Kundenbindung
regelmäßige Kontrolle / Gespräche – Wie entwickelt sich die Firma?
Austausch bei Veränderungen Übergabe, Rechtsform, Schlüsselkräfte à wer sind die neuen Entscheidungsträger in der Firma?
Liquiditätsplanung – Wie schaut die Liquidität der Firma in Zukunft aus? Kredit Ausfallrisiko
Unterstützung und Begleitung in jeder Lebensphase der Firma = Deckungsbeitrag und Kundenbindung